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票据池

票据池

产品定义:

“票据池”是指依据客户的要求,为客户提供票据代保管、票据信息查询、查询查复、贴现、委托收款、以及以代保管票据部分或整体为质押办理流动资金贷款、开票等其他授信业务。

服务对象:

票据池业务的服务对象包括单一企业客户或集团客户。

单一企业票据质押额度:

票据池中的质押票据(指通过票据池业务形成的质押票据,下同)按票面金额加总后得到的质押额度。
票据质押额度+保证金余额=已用额度+可用额度

集团客户票据质押额度:

按各签约成员的票据质押额度加总计算。
集团票据质押额度+集团保证金余额之和=集团已用额度+集团可用额度

集团客户票据质押额度管理模式:

一是限额模式,可通过为各签约成员设置票据质押额度使用限额,签约成员在使用限额内使用票据质押额度;二是逐级审批模式:签约成员每次使用票据质押额度时须逐级向上审批。