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江苏银行与德邦证券发起设立国内首支消费金融ABS创新投资基金

2017年3月16日,江苏银行与德邦证券在上海宣布共同发起设立——“江苏银行—德邦证券消费金融ABS创新投资基金”,这是继江苏银行与高和资本共同发起设立国内首支商业地产ABS基金后的又一次大类资产证券化基金尝试。该基金为国内首支消费金融ABS创新投资基金,规模200亿元,专注于消费金融领域,以pre-abs投资和夹层投资作为主要投资标的。该基金的设立有利于推进消费金融生态圈的有序发展和价值挖掘,打造资产证券化市场全链条服务闭环。

随着我国城镇化步伐加快、消费需求持续增长以及城乡居民消费能力稳步提升,以及普惠金融政策逐步推进,消费品市场继续保持平稳较快增长,消费对经济的拉动效应进一步显现。江苏银行积极抢抓市场机遇,大力推动个人消费金融业务发展,除传统的信用卡业务外,陆续推出了面向个人的卡分期、卡易贷,以及以个人纳税数据、公积金缴纳信息为授信依据的“税e融”消费贷、“享e融”、“金e融”、“财e融”等系列特色消费金融产品。

近年来,国内资产证券化业务历经了高速发展,然而公募证券化融资比例仅占国内消费信贷市场的1.12%,与欧美资产证券化业务发达国家相比,国内消费信贷资产证券化业务增长空间巨大。此次消费金融ABS创新投资基金的设立,一方面可以提高投资者的资产把控能力,解决“资产荒”导致的资金投资效率下降问题,同时开拓多层次业务收入来源,促进营收多元化发展;另一方面可以为融资者提供充足的资金,并快速解决其资产周转效率问题,实现融资人资产的快速循环迭代,开辟新的融资渠道。

记者在采访中了解到,该基金将通过Pre-ABS和夹层投资,加强一二级市场联动效应,盘活市场存量,激活市场和资金流动性,促进消费金融市场释放更大空间。同时,亦有助于消费金融的高速发展,抚育更多的消费金融公司。

近年来,江苏银行不断推动产品创新与进步,在资产证券化业务领域的竞争优势显著。2016年,江苏银行在资产证券化业务条线多点开花,完成包括全国首单商票收益权、银票收益权、不良资产收益权以及境外上市企业供应链金融资产证券化项目多个业内首单,主导了四大资产管理公司首单银登中心资产登记流转项目,开拓了多样化的创新业务模式,形成了具有广泛影响力的证券化业务品牌。

德邦证券在消费金融领域ABS有着丰富的经验,至2017年3月上旬,在消费金融领域共发行资产证券化产品44只,发行规模927.8亿元,并荣获上海证券交易所“优秀资产支持专项计划管理人”奖项。

依托江苏银行的资产证券化先发优势以及雄厚的资金实力,借助德邦证券在消费金融资产证券化领域积累的丰富管理经验以及优秀的风险把控能力,江苏银行与德邦证券将共同深耕大消费领域,实现优势互补,实现大消费金融资产证券化全链条、全风险以及价值深度挖掘。