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理财直接融资工具产品

        一、产品简介

        理财直接融资工具,是指由商业银行作为发起管理人设立、以单一融资企业的直接融资为资金投向,在指定的登记托管结算机构统一登记托管、在合格投资者之间公开交易,在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体。

 

        二、产品要素

        (一)适用对象

        符合国家产业政策要求、转变经济增长方式和调整经济结构要求的行业,要求非商业房地产行业、政府融资平台等行业,企业评级符合相关要求。

 

        (二)用途

        可用于补充营运资金、项目建设等。

 

        (三)价格

        发行价格结合市场行情、融资期限、増信措施等综合确定。

 

        (四)期限

        理财直接融资工具申报融资期限不超过5年。

 

        三、产品优势

        理财直接融资工具是具有法人资格的企业依照法定程序发行,约定一定期限内还本付息的有价证券。理财直接融资工具由中国银监会审核。每家商业银行受理阶段最多可同时报送5个项目,企业可针对不同的融资需求设立不同的工具。该产品具有以下优势:

 

        1、创新业务银监推荐

        理财直接融资工具是为了引导理财资金更好地直接支持实体经济,实现理财与信贷业务分离而创设的一种新型融资工具,是一种“标准化”的融资工具,对于丰富多层次资本市场直接融资体系具有重要意义。该工具自2013年推出以来获得银监会的大力推进,显示出旺盛的生命力。

 

        2、注册简便发行快捷

        理财直接融资工具由具有资格的商业银行发起管理,采用市场化的注册制度,无行政审批,由银行、会计师、律师等组成的专家评估组评议,市场自我约束,较为简便;同时,理财直接融资工具发行定价也具有市场化的机制,主要采用簿记建档方式,面向全市场发行,银行理财管理计划的资金可以直接对接。相比较而言,理财直接融资工具减少了中间环节,缩短了发行时间,降低了发行费用。

 

        3、用途灵活期限弹性

        融资企业可以针对发展过程中不同阶段的资金需求注册发行不同用途的理财直接融资工具,期限可长可短(不超过五年);注册完成后,企业可在规定的期限内根据市场变化选择有利于企业的时期择期发行。

 

        四、办理条件

        符合国家产业政策要求、转变经济增长方式和调整经济结构要求的行业,要求非商业房地产行业、政府融资平台等行业,企业评级符合相关要求。

 

        五、办理渠道

        客户须通过我行营业机构办理。